受疫情影响，自去年起全球金融市场震荡起伏不断，使银行财富管理业务更添挑战，即便如此，国泰世华银行财富管理VIP客户人数及总资产规模，仍在去年（2020）呈现双位数成长，缴出亮眼佳绩，并于17日公布的《财讯》“2021财富管理大奖”消费者大调查中，第六度蝉联本国银行“最佳财富管理”大奖，囊括“最佳数码智能系统”、“金融服务创新”奖项。
国泰世华银行总经理李伟正偕同副总经理张经理出席领奖时表示，“以客户为中心”推动财管服务转型，是国泰世华银行能够持续保持领先的关键。《财讯》杂志则进一步分析，除了以专业赢得客户信任外，集成集团资源，洞察市场趋势推出差异化且创新理财商品，运用金融科技提升数码化交易与服务的便利性，协助客户管理资产达成理财目标，更是国泰世华银行胜出的三大关键。
加速财管服务转型
近年来因应金融法规、金融市场及客户需求的变化，财富管理业务发展趋势朝向结合资产、债务、保险、税务与家业传承、股权信托等金融服务的全方位资产配置规划。对此，国泰世华银行副总经理张经理表示，因应财管大环境的变化与竞争，国泰世华银行秉持“以客户为中心”的核心思维推动一系列财管服务转型策略，并于去年成立“投资策略办公室”，串连最前端的投资研究、数据分析、选品策略、第一线客群经营到系统化的投后管理，以跨部门、跨职能的团队运作模式，灵敏且快速应对疫情期间剧烈的金融市场波动。
国泰世华银行投资研究团队指出，一般对于财富管理是以零售的思维在服务，但国泰世华银行追求长期绩效，而不是短进短出，更重要的，研究方向并不是以产品为导向，而是先找到好的题材，再想产品，这是国泰世华银行与同业最大的差异和亮点。近期国泰世华银行便与国泰投信合作，独家推出私募REITs基金，提供专业投资人投资北美不动产市场的另一布局选项，满足高净值客户寻求稳健配息与长期资产增值的理财需求。
优化数码服务流程
随著数码金融普及化，民众运用数码通路进行投资理财的行为成长快速，国泰世华银行数码通路（网络银行、网络银行App）从提升客户数码理财体验著手，首重安全性、使用者的便利性和接口直觉化设计，缩短不必要的页面跳转等候时间，全面优化在线交易步骤，提供客户更为多元、便捷友善的数码金融交易环境。多项有感优化后，去年（2020）透过国泰世华银行数码通路首次申购基金的客户数相较2019年大幅成长8成，透过数码通路进行的理财交易笔数占比也已超过9成，成果显著。
此在消费者大调查中抱回三大奖项，不仅是对国泰世华银行财富管理财服务的肯定，同时彰显客户与国泰世华银行间的深厚信任关系。未来，国泰世华银行将持续强化创新研发与数码经营能力，打造以客户为中心的财富管理服务，珍惜客户的信任与托付。
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